مثير للإعجاب

Walmart Cash Back Scam - Urban Legends

Walmart Cash Back Scam - Urban Legends

الشائعات التي تتم عبر الإنترنت منذ نوفمبر 2004 تطالب الصرافين في Walmart ومتاجر التجزئة الأخرى بشكل روتيني بسرقة أموال من العملاء عن طريق إطلاق خيار "استرداد النقود" بشكل خفي أثناء معاملات بطاقات الائتمان أو الخصم. هذا الاتهام لا أساس له.

Walmart Cash Back Scam: Analysis

بالنسبة للاحتيال المزعوم على نطاق واسع ومن السهل التخلص منه ، هناك القليل من الأشياء الثمينة في طريق الإثبات لإثبات حدوثه غالبًا ، إن وجد.

لم يستطع البحث عن محفوظات الصحف التي يرجع تاريخها إلى 20 عامًا سوى تقرير واحد مؤكد عن الجريمة ، حتى غامضًا يشبه هذه المشكلة ، وفي هذه الحالة تم القبض على كاتب بقالة زبائن مزدوجي الشحن طلبوا استرداد النقود شفهيًا في سوبر ماركت Solebury ، بنسلفانيا في عام 2007.

وقال 24 نوفمبر 2009 مقال في سجل دي موين استشهد بتقرير قصصي عن عملية استرداد نقدي احتيالية في متجر للبيع بالتجزئة في Des Moines ، لكن التفاصيل كانت واضحة ومن غير الواضح ما إذا كان الحادث قد وصل فعليًا إلى محاولة جريمة أو كان مجرد خطأ في أمين الصندوق.

تقنية استرداد النقود

أنظمة Point-of-Sale أكثر تطوراً مما كانت عليه من قبل ، مما يجعل من المستحيل على الصرافين عديمي الضمير الدخول في معاملات استرداد النقود دون علم العملاء. في معظم متاجر البيع بالتجزئة الحديثة ، بما في ذلك Walmart ، يقوم العملاء بتمرير بطاقات الخصم أو الائتمان الخاصة بهم ، ويجب عليهم بدء وتأكيد طلبات استرداد النقود شخصيًا باستخدام نفس الجهاز. الجريمة استطاع يمكن حدوثها في مواقف تسجيل المغادرة حيث يقوم الموظف بضرب بطاقة العميل وإدخال طلبات استرداد النقود يدويًا ، ولكن هذه الظروف أصبحت نادرة الحدوث.

ومع ذلك ، تقدم هذه التنبيهات نصيحة جيدة واحدة: فحص الإيصالات الخاصة بك قبل مغادرة أي مؤسسة تجارية ليس هناك خطأ أو رسم مريب.

نموذج رسائل البريد الإلكتروني حول Walmart Scam

فيما يلي نموذج لنص بريد إلكتروني ساهمت به س. سميث في 3 أغسطس 2009:

FW: انتبه إلى الإيصالات الخاصة بك
انتبه وإلقاء نظرة على إيصالات WALMART الخاصة بك ... أي إيصالات عند استخدام أي بطاقة خصم أو بطاقة ائتمان
هذا صحيح! لقد حدث ذلك معي في Wal-Mart (Supercenter Store # 1279، 10411 N Freeway 45، Houston، TX 77037) قبل شهر واحد.
لقد اشتريت مجموعة من الأشياء ، أكثر من 150 دولارًا ، وألقيت نظرة على إيصالي لأن أمين الصندوق كان يسلم الحقائب. رأيت استرداد نقدي قدره 40 دولارًا. أخبرتها أنني لم أطلب استرداد نقدي و حذفه. قالت إنه يجب عليّ أخذ 40 دولارًا لأنها لم تستطع حذفها. قلت لها لاستدعاء المشرف. جاء المشرف وقلت أنني يجب أن آخذه. قلت لا! إن الحصول على مبلغ 40 دولارًا سيكون بمثابة سلفة نقدية مقابل ميزة "اكتشف" و لم أكن أدفع فائدة على سلفة نقدية !!!!! إذا لم يتمكنوا من حذفه ، فسيتعين عليهم حذف الترتيب بالكامل. لذلك كان المشرف أمين الصندوق حذف الترتيب بأكمله وإعادة مسح كل شيء! في المرة الثانية التي ألقيت فيها نظرة على اللوحة الإلكترونية قبل أن أوقعها ، ظهر رد نقدي قدره 20 دولارًا. في تلك المرحلة أخبرت أمين الصندوق وحذفته. وجاء المجموع الصحيح. وافق أمين الصندوق على أن الوسادة الإلكترونية يجب أن تكون معيبة. من الواضح أن أمين الصندوق كان يعلم أن الوسادة الإلكترونية كانت معيبة لأنها لم تقدم لي أبدًا 40 دولارًا في البداية. هل يمكنك أن تتخيل عدد الأشخاص الذين مروا أمامي ، وفي نهاية فترة تحولها ، ما مقدار الأموال التي قدمتها؟
فقط لتنبيه الجميع. ذهب زميلي العامل إلى ميلفورد ، دي وول مارت الأسبوع الماضي. كانت لديها سلع لها من قبل أمين الصندوق. سارع بها أمين الصندوق ولم يعطها إيصالًا. سألت أمين الصندوق عن إيصال ، وأزعج أمين الصندوق وأعطاه إياها. لم ينظر العامل الخاص بي في إيصالها حتى وقت متأخر من تلك الليلة. أظهر الإيصال أنها طلبت استرداد 20 دولارًا. أنها لم تسأل عن العودة النقدية. اتصلت زميلتي في العمل بـ Walmart الذي حقق ولكنه لم يستطع رؤية أموال أمين الصندوق. ثم اتصلت بابنة أختها التي تعمل في البنك وأخبرتها ابنة أخيها بذلك. هناك عملية احتيال يحدث. سيطلب أمين الصندوق استرداد النقود وتسليمها إلى صديقتها التي هي الشخص التالي في الصف. من فضلك ، من فضلك ، تحقق من الإيصالات الخاصة بك على الفور عند استخدام بطاقات السحب الآلي. المتجر لديه أمين الصندوق قيد التحقيق الآن. يمكننا أن نصلي فقط أن يتم القبض عليها في وقت قريب جدا.
أنا أضيف إلى هذا. كنت أنا وزوجي في WalMart North Salisbury وأدفع ببطاقة ائتمان عندما ذهب زوجي للتوقيع على موقع بطاقة الائتمان ، حيث لاحظ أنه تمت إعادة 20 دولارًا نقدًا. أخبر أمين الصندوق أنه لم يطلب ولا يريد استرداد النقود ، وقالت إن هذا الجهاز قد عابث وألغته. لم نفكر حقًا في أي شيء حتى نقرأ هذا البريد الإلكتروني. يرجى أن يكون على علم.

إليك نموذج بريد إلكتروني إضافي حول عملية الاحتيال المزعومة التي ساهمت بها Ells في 15 يونيو 2006

مهاجم: وول مارت
لقد رأيت هذا بالفعل ... لا أعرف كيف حصل الخاسر على النقود مني باستخدام رقم التعريف الشخصي الخاص بي ولكنه لم يفعل!
الموضوع: وول مارت
قبل بضعة أسابيع تلقيت رسالة بريد إلكتروني حول عملية احتيال يقوم بها الصرافون في وول مارت ... تستخدم بطاقة الخصم الخاصة بك دون طلب استرداد نقدي ويقوم أمين الصندوق بعمل شيء على الجهاز الخاص به يطلب استرداد النقود ثم يعيدها أموالك في جيبهم ... حسنًا ، لقد حدث لي هذا في وول مارت على Rte. 40 ... أعرف جيدًا أنني لم أكن أرغب في استرداد النقود ، وشاهدت الشاشة التي تعمل باللمس تضيء مقابل "لا" استرداد النقود ... لكن لو نظرت بعيدًا ، لما رأيت الشاشة التالية تضيء مقابل 80 دولارًا نقدًا.
نظرت إليها وقلت "80 دولاراً عائدًا!" لقد قمت بالضغط على "لا" ... يقول أمين الصندوق ، "يجب أن يكون هناك خطأ في الجهاز ب / أنت الشخص الثاني الذي حدث ؛ يجب أن يكون الزر 80 دولارًا أعلى كلمة". "
لا ، ليس ... زر "لا" في أسفل الشاشة ، في أي مكان بالقرب من المبالغ بالدولار لاسترداد الأموال ... قلت للتو ، "أعطني 80 دولارًا!" "GIVE-ME-MY- $ 80 !!" فتعود إلى الدرج من أجله ... كنت مدفئًا ... لكنني دائمًا ما أنظر إلى إيصالي ، ولا أشاهد دائمًا الشاشة. لكن لو غادرت وعدت ، فقد حاولت أن تجادل معي ... ومع ذلك ، فإن البريد الإلكتروني صحيح ... إنهم يحاولون خداعك عند استخدامك بطاقة الخصم الخاصة بك وبما أنني أعرف أننا متكررون في SSA ذلك Walmart ، أردت أن أخبركم بحدوث ذلك هناك.

المصادر والقراءة الإضافية:

تحذير من المصرفيين لقضايا التحذير بشأن عملية "استرداد النقود"
سجل دي موين، 24 نوفمبر 2009

13 نصائح لحماية نفسك يوم الجمعة الأسود ، سايبر الاثنين
CreditCards.com ، 26 نوفمبر 2008

فوائد حساب بطاقة Walmart الائتمانية
Walmart.com